Über das Projekt

Im Bereich des digitalen Bankings hat die Degussa Bank mit der Einführung eines Konzepts, das die Grenzen zwischen dem virtuellen und dem physischen Bankgeschäft verwischt, einen großen Schritt nach vorn gemacht. Die FinTech-Innovation, der digitale Bank-Shop, ist nicht nur eine bloße Erweiterung des Online-Bankings, sondern verändert die Art und Weise, wie Kunden mit Finanzinstituten interagieren. Die Idee des digitalen Bank-Shops wurde während der Covid-Pandemie ins Leben gerufen. Innerhalb von neun Monaten hat PRODYNA die FinTech-Entwicklung vorangetrieben und dieses innovative Konzept von einer Vision zur Realität werden lassen.

FinTech-Innovation und Herausforderung

Traditionelle Bankfilialen waren lange Zeit die Anlaufstelle für persönliche Finanzberatung und -betreuung. Mit dem Aufkommen des Online-Bankings und dem Aufkommen von Vermittlungsplattformen, die die Kundenschnittstelle besetzen, schien der Charme der persönlichen Beratung in der Vergangenheit zu verblassen. Die Degussa Bank erkannte die Notwendigkeit, diese Lücke zu schließen, und begab sich auf eine FinTech-Innovations- und Entwicklungsreise, um ein wirklich umfassendes digitales Bankerlebnis zu bieten.

Entwicklung einer FinTech-Lösung

Mit dem Digitalen Bank-Shop hat die Degussa Bank einen zukunftsweisenden Ansatz für ihren Kundenservice entwickelt. Mit diesem Projekt wird die Beziehung zwischen Kunde und Bank neu definiert, indem ein virtueller Raum geschaffen wird, in dem Kunden mit Bankfachleuten in einer Weise interagieren können, die einem persönlichen Besuch entspricht.

• Zeitgemäße, flexible, persönliche und ortsunabhängige Finanzberatung
• Persönliche Online-Beratung, z. B. per Videotelefonie, Telefon, Chat oder E-Mail
• Bewegung im virtuellen Raum möglich
• Kostenfrei und zeitsparend
• Hochgradig reaktionsschnell
• Sicheres Hochladen von Dokumenten

"Der digitale Bank-Shop hat die Beziehung zwischen Kunde und Bank neu definiert und bietet unseren Kunden einen virtuellen Raum, in dem sie ganz einfach die Unterstützung erhalten, die sie brauchen, wenn sie sie brauchen, ohne ihr Zuhause zu verlassen und ihr Lieblingsgerät zu benutzen. Vor allem während der Pandemie war dieses Go-to-Market-Timing für uns wichtig."

- Axel Schardt, Leiter Vertriebskanalmanagement und Product Owner des Digitalen Bank-Shops

Der digitale Bank-Shop, ein Höhepunkt der FinTech-Innovation, basiert hauptsächlich auf Microsoft-Technologien und ist zu 100 % Cloud-nativ. Darüber hinaus nutzt er eine KI-gestützte Chatbot- und Voicebot-Lösung. Die Plattform wurde sorgfältig so konzipiert, dass sie von Kunden mit modernen Geräten und Betriebssystemen genutzt werden kann. Darüber hinaus kombiniert eine Game-Engine spielerische Gamification-Elemente mit modernen Bankdienstleistungen und macht den Digitalen Bank-Shop für Kunden aller Altersgruppen ansprechend. Die PRODYNA-Profis waren für die Architektur, das Projektmanagement und die Designentwicklung verantwortlich, gefolgt von der kompletten Implementierung. Zusätzlich erstellte PRODYNA ein Echtzeit-Monitoring-Dashboard für das erste MVP Go-Live, das es dem Team ermöglichte, eine beträchtliche Menge an Traffic- und Nutzungsdaten zu überwachen und wertvolle Erkenntnisse während des agilen Entwicklungsprozesses zu gewinnen.

Bankkunden können die Online-Filiale nun so betreten, als würden sie durch die Türen einer Bank gehen. Sie können auf die Zeitpläne der Bankangestellten zugreifen und Termine buchen, wann immer sie wollen. Sie müssen nicht mehr in langen Schlangen warten oder nach einem geeigneten Termin suchen.  

Das Besondere an diesem Projekt ist jedoch, dass die Kunden die Möglichkeit haben, persönliche Videokonsultationen mit Bankexperten zu führen, die die individuelle Verfügbarkeit direkt anzeigen. Stellen Sie sich vor, Sie hätten einen vertrauenswürdigen und persönlichen Finanzberater zur Hand, der bereit ist, Ihre Anliegen zu besprechen, Ihre Fragen zu beantworten und Ihnen eine maßgeschneiderte Finanzberatung anzubieten.

"Die Expertise von PRODYNA in der FinTech-Entwicklung war entscheidend für die Schaffung einer innovativen und nutzerfreundlichen Lösung. Ein wesentlicher Erfolgsfaktor für unseren agilen Ansatz war die hochkreative und fokussierte Teamarbeit, die unter anderem durch die unterschiedlichen Rollen und vielfältigen Fähigkeiten innerhalb des Teams ermöglicht wurde. Die PRODYNA-Experten haben sich seit Beginn unserer agilen Reise perfekt eingefügt und es uns ermöglicht, unsere Vision für den Digitalen Bank-Shop vom ersten Whiteboard-Scribble bis hin zu einer voll funktionsfähigen Cloud-nativen Lösung zu realisieren. Und unsere agile Reise geht weiter. Wir sind auf dem Weg von einer Kommunikations- zu einer Kollaborationsplattform, die eine Reihe von MS Teams-Kollaborationstools bietet, die wir intern und mit unseren Kunden für den Aufbau sicherer Interaktionsräume nutzen. Außerdem fügen wir verschiedene Funktionen des Ökosystems hinzu, um die Lösung insgesamt attraktiver zu machen.

- Axel Schardt, Leiter Vertriebskanalmanagement und Product Owner des Digitalen Bank-Shops

Eine wertvolle Wirkung

Dieses Projekt hat eine Brücke zwischen dem traditionellen und dem Online-Banking geschlagen und bietet eine nahtlose, interaktive und persönliche Erfahrung, auf die die Kunden von zu Hause aus zugreifen können.

Im Zeitalter der digitalen Transformation ist die Degussa Bank ein Pionier, der die Grenzen dessen, was in der Kundeninteraktion möglich ist, immer weiter hinausschiebt. Ihr Digitaler Bank-Shop ist nicht nur eine Lösung, sondern ein Finanzerlebnis, das die Art und Weise, wie wir Bankgeschäfte tätigen, neu definiert und sie zugänglicher, persönlicher und ansprechender macht als je zuvor. Unterstrichen wird diese Innovation durch den Best of Consulting Award 2023 der Deutschen Wirtschaftswoche, den PRODYNA für dieses Projekt erhalten hat. Dieser von der Wirtschaftswoche initiierte Preis zeichnet herausragende Beratungs- und Entwicklungsprojekte aus und unterstreicht deren Erfolg.

Schließlich plant die Degussa Bank, den virtuellen Shop in den kommenden Wochen und Monaten als Software-as-a-Service (SaaS) für Banken und Unternehmen außerhalb des Bankensektors anzubieten.